不動産投資が税金対策に効果的であると耳にしたことはありませんか？
不動産投資のメリットは、
- 毎月安定した家賃収入が入る
- 収入・支出の予測を行いやすい
- 生命保険の役割を果たす可能性がある
- 現金や有価証券よりも価値が下がりにくい
などがあげられますが、適切に運用することで税金対策も期待できます。
このページではその具体的な仕組みや方法、注意点を分かりやすく解説しています。
税金対策のこと知りたい！
不動産投資を始める際の基礎知識として、ぜひご活用いただき、気になる不動産投資会社の資料をお取り寄せいただき比較検討してみてください。
不動産投資会社
RENOSY（リノシー）…
不動産投資が税金対策になる仕組み
結論から言いますと、不動産投資で税金対策はできます。
その理由は税務上認められている方法であなたの所得を圧縮でき、所得税・住民税の税金対策が可能になるからです。
これを可能にする2つの主な方法、
- 減価償却
- 損益通算
についてご紹介します。
１．減価償却とは
減価償却とは、建物や設備などの取得費用を耐用年数に応じて分割し、毎年の経費として計上する方法です。
たとえば1億円のマンション（建物価格5,000万円）を購入して、その減価償却期間（会計上の使用可能な年数）が5年の場合、減価償却費は毎年1,000万円ずつ発生し、5年にわたって費用を計上することができます。
例：建物価格5,000万円÷減価償却期間5年＝1,000万円/年
ただし、不動産の場合、減価償却できるのは建物と建物付属設備だけであり、土地は含まれないので注意が必要です。
この仕組みを活用すると、減価償却費を経費に計上することで、課税対象額を大幅に減らせるメリットがあります。例えば、購入した物件の減価償却費が年間1,000万円の場合、その金額を所得から差し引けるため、結果として支払う税額が減少します。
また、減価償却は実際のキャッシュフローには影響を与えないため、税金対策効果を得ながら資金繰りを悪化させる心配が少ない点も大きなメリットです。
減価償却のメリットは大きいのね！
ただし、耐用年数を過ぎた物件では減価償却ができなくなるため、購入時に物件の状態や今後の計画を十分に考慮する必要があります。
２．損益通算とは
損益通算とは、所得の赤字と黒字を相殺することを言い、不動産投資においては、不動産所得が赤字の場合に限りあなたの給与所得と相殺することが可能です。
例えば、あなたが年収1,200万円のサラリーマンだったとします。
その上で1億円のマンション（建物価格5,000万円、利回り9％、耐用年数5年）を購入して年間1,000万円の減価償却をとったと仮定します。
| 家賃収入 | 900万円 |
| 諸経費 （管理費、固定資産税等） | ▲200万円 |
| 借入返済 （元本部分） | ▲400万円 |
| 借入返済 （金利部分） | ▲200万円 |
| 実際の手残り （最終的な利益） | 100万円 |
| 減価償却費 | ▲1,000万円 |
| 会計上の収支 | ▲500万円 |
この場合、実際の不動産の手残り（最終的な利益）は100万円ですが、会計上は500万円の赤字です。（借入金のうち元本部分は経費計上できません）
この場合の損益通算は、
年収1,200万円－赤字500万円＝700万円
最終的に納める税金額は年収700万円の人と同程度でよいことになります。
これが、不動産投資を利用した所得税・住民税の税金対策の仕組みです。
- 課税所得が年間900万円（年収目安1,200万円）未満の場合、税金対策の効果は少ないので注意が必要です。
- 税金対策ばかりを優先させると経費を増やすことになり、思ったような利益が残せず、投資本来の目的から外れる結果を招きます。
その他、贈与税や相続税に対しても税金対策できる方法がありますし、法人化したほうが税金対策になるケースもあるので、あなたの場合はどの方法が税金対策に有効か不動産投資会社のセミナーを受けることをおすすめします。
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数社の資料を取り寄せて比較してみましょう
不動産投資会社に相談すると、あなたの場合の税金対策や正しい投資方法は分かりますが、
- どの不動産投資会社だったら信用できるかわからない
- 不動産投資会社に契約を迫られるかもしれない
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という煩わしさがあり、なかなか行動しづらいですよね。
まだ本格的に投資を始めるつもりではなく、軽い気持ちで情報を集めたいだけなのであれば、
「資料請求」をして比較することをおすすめします。
資料請求のメリット
- 会社を回る労力がかからず、話しを聞く時間も省ける
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無料で取り寄せられて、多くの情報が集まるからイイネ！
【資料請求できる】おすすめ不動産投資会社５選
不動産投資を成功させるには、あなたに合った不動産投資会社を選ぶことが大事です。ここでは、
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上記５項目をクリアした、おすすめな不動産投資会社をご紹介します。
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| 対象物件 | 新築/中古 マンション・アパート・海外不動産 |
| 初回面談特典 | ５万円分のPayPayポイント ※ただし、PayPayポイントの付与には条件があります。 |
✔会社情報
| 運営会社 | 株式会社GA technologies |
| 設立年月日 | 2013年3月12日 |
| 資本金 | 72億6247万6717円 （2023年10月末時点） |
| 社員数 | 1,090人 （2023年10月末時点、グループ会社を含む） |
✔RENOSY（リノシー）特徴とおすすめポイント
RENOSY（リノシー）は、不動産投資の物件選びからローン手続き、売買契約、引き渡し後の賃貸管理、リフォーム、売却までのすべてをオンラインでサポートしてくれるサービスです。
独自開発のAIが厳選した投資価値の高い物件をRENOSYが仕入れて、あなたの希望や状況にあわせてエージェントが最適なプランを提案するため、初心者でもスムーズに不動産投資が始められます。
また、物件購入後は独自のアプリによる物件管理や運用ができ、定額制のリノベーションサービスや4つの賃貸管理プランが容易されるなど、初心者や仕事が忙しいあなたでも時間をかけずに安心して不動産投資ができる環境が整っているところが魅力です。
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JPリターンズ
- 都心部の超高稼働エリアの区分マンションに特化
- 負担が重くなりがちな仲介手数料や原状回復費用が不要
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| 対応エリア | 東京23区・横浜市がメイン |
|---|---|
| 入居率 | 99.95％ （2023年3月末時点） |
| 対象物件 | 中古マンション・ワンルームマンション |
| 初回面談特典 | 最大５万円分のデジタルギフト ※ただし、デジタルポイントの付与には条件があります。 |
✔会社情報
| 運営会社 | J.P.RETURNS株式会社 |
| 設立年月日 | 2002年11月 |
| 資本金 | 9,000万円 |
| 社員数 | 117人 （2024年6月3日現在） |
✔JPリターンズの特徴とおすすめポイント
JPリターンズは、不動産投資に関わる様々なサービスをワンストップで提供する不動産投資会社。2016年以降、3年連続で売上高が前年比120％を超える成長率となっています。
東京23区・横浜市という超高稼働エリアの区分マンションに特化しており、都心の物件で負担が大きくなりがちな仲介手数料や原状回復費用が不要な点が特徴です。
安定的な収入を得るためのプランが用意されているだけではなく、徹底的なリスク対策により家賃滞納率0％を実現しており、初心者でも安心して不動産投資を行えます。
MIRAP（ミラップ）
- 調査！
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| 対応エリア | 大阪に強い その他、東京・名古屋・神戸・福岡 |
|---|---|
| 入居率 | 98.3％ （公式サイトに記載） |
| 対象物件 | 中古区分マンション |
| 初回面談特典 | ３万円分のAmazonギフト券 ※ただし、プレゼントには適用条件があります。 |
✔会社情報
| 運営会社 | 株式会社シュアーイノベーション |
| 設立年月日 | 2017年9月29日 |
| 資本金 | 30,000,000 円 |
| 社員数 | 32名 （2024年11月時点） |
✔MIRAP（ミラップ）特徴とおすすめポイント
シノケンハーモニー
- 調査！
- 実績！
- クラス！
| 対応エリア | 東京23区・横浜市・川崎市 |
|---|---|
| 入居率 | 98.56％ （2023年年間平均） |
| 対象物件 | 新築・中古・リノベーションの区分マンション |
| 初回面談特典 | １万円相当のQuoカードPay ※ただし、プレゼントには適用条件があります。 |
✔会社情報
| 運営会社 | 株式会社シノケンハーモニー |
| 設立年月日 | 2011年5月24日 |
| 資本金 | 70億円 （2023年4月1日現在、グループ全体） |
| 社員数 | 1,107名 （2022年12月末現在、グループ全体） |
✔シノケンハーモニーの特徴とおすすめポイント
明光アセットデザイン
- 調査！
- 実績！
- クラス！
| 対応エリア | 東京23区・首都圏 |
|---|---|
| 入居率 | 99％ （公式サイトに記載） |
| 対象物件 | 中古区分マンション |
| 初回面談特典 | 無し |
✔会社情報
| 運営会社 | 明光トレーディング |
| 設立年月 | 1990年7月 |
| 資本金 | 1億円 |
| 社員数 | 45人 |